Begriffe unklar? Siehe Begriffe.
Wofür die Planung da ist
In der Planung verwaltest du Buchungspläne: erwartete Geldeingänge und Geldausgänge.
Beispiele:
- Gehalt (Geldeingang)
- Miete (Geldausgang)
- Abos (Geldausgang)
- Umsatzsteuer-Vorauszahlung (Geldausgang)
Einmalig vs. wiederkehrend
- Einmalig: passiert genau einmal (z. B. jährliche Versicherung)
- Wiederkehrend: passiert mehrfach (z. B. Miete monatlich)
Bei einem wiederkehrenden Buchungsplan ist jedes einzelne Vorkommen eine Planbuchung.
Projekte & Verträge (optional)
Hinweis: Projekte/Verträge sind in der Regel Themen für Selbstständige, Freiberufler und Unternehmen. Wenn du angestellt bist, brauchst du diesen Bereich typischerweise nicht.
Wenn du Einnahmen über Projekte oder Verträge planst (typisch für Selbstständige/Freelancer), siehst du oben auf der Seite zusätzlich den Bereich Projekte & Verträge.
- Dort kannst du Projekte/Verträge anlegen und daraus geplante Einnahmen ableiten.
- Wenn du das nicht brauchst, kannst du es in den Einstellungen deaktivieren (Option „Projekte & Verträge aktivieren (für Selbstständige/Freelancer)“).
Mehr Details: Projekte & Verträge und Einstellungen.
Planung und Realität zusammenbringen
Sobald echte Buchungen existieren, kannst du sie mit Planbuchungen verbinden.
Wichtige Regel (keine Doppelzählung):
- wenn zu einer Planbuchung eine Buchung existiert, gewinnt die Buchung
Rente/Vorsorge: Buchungspläne auswählen
Du kannst einzelne Buchungspläne als rentenrelevant markieren, damit sie in der Renten-/Vorsorge-Ansicht berücksichtigt werden.
So gehst du vor:
- In der Tabelle gibt es die Spalte Rente (Kreis ○ / Haken ✓).
- Klick auf ○, um den Buchungsplan als rentenrelevant zu markieren.
- Im Dialog legst du den Betrag in Rente fest (nach heutigem Stand, ohne Inflation).
- Klick auf ✓ öffnet den Dialog erneut (Betrag ändern oder Rentenbezug löschen).
Wichtig:
- Der „Betrag in Rente“ ist eine separate Annahme für die Rentenansicht.
- Der eigentliche Buchungsplan bleibt unverändert.
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