Begriffe unklar? Siehe Begriffe.
Wofür der Überblick da ist
Der Überblick ist dein schneller Check, ob alles stimmig ist:
- Startsalden passen?
- Buchungspläne wirken realistisch?
- Gibt es unerwartete Ausreißer (z. B. ein großer Abfluss)?
Typischer Ablauf (2 Minuten)
1) Zeitraum prüfen
Wähle einen Zeitraum, der für dich sinnvoll ist (z. B. 3 Monate). Je länger der Zeitraum, desto mehr hängt die Genauigkeit von deiner Planung ab.
2) Startsalden gegenchecken
Wenn der Startsaldo nicht stimmt, stimmt die ganze Kurve nicht.
Tipp: Starte mit einem Bankkonto und erweitere später.
3) Größte Ein-/Ausgänge identifizieren
Wenn die Kurve “komisch” aussieht, suche zuerst nach:
- falscher Richtung (Einzahlung vs. Auszahlung)
- falschem Datum
- einem Betrag mit falscher Größenordnung (z. B. 1.000 statt 100)
Was du im Überblick siehst
Prognose (Saldo)
- Prognose-Kurve (Forecast): Zeigt, wie sich dein Kontostand entwickelt, wenn Buchungspläne wie erwartet eintreten.
Historische Auswertungen (Vergangenheit)
- Cashflow-Verlauf: Zeigt Ein- und Ausgänge über die Zeit und hilft dir, Muster und Ausreißer zu erkennen.
- Budget vs. Ist: Vergleicht geplante Werte mit tatsächlich erfassten Buchungen.
- Top-Ausgabenkategorien: Zeigt, welche Kategorien im ausgewählten Zeitraum die größten Ausgaben verursachen.
- Einkommensquellen: Zeigt, woher deine Einnahmen kommen (nach Kategorien/Quellen aggregiert).
- Sparquoten-Trend: Zeigt, wie sich deine Sparquote über die Zeit entwickelt.
Vergangene Buchungen & historische Daten
Im Überblick siehst du nicht nur den Saldo (Prognose), sondern auch historische Auswertungen auf Basis deiner erfassten Buchungen.
Typisch findest du dort:
- einen Zeitraum-Selektor für die Vergangenheit (z. B. 3/6/12 Monate oder ein eigener Zeitraum)
- Filter nach Zweck (alle / privat / geschäftlich)
- Auswertungen wie Cashflow-Verlauf, Budget vs. Ist, Top-Ausgabenkategorien, Einkommensquellen und Sparquoten-Trend
Wenn du statt der Auswertung die einzelnen Buchungen sehen oder sie mit Planbuchungen abgleichen willst, gehe zu Buchungen.
Wenn etwas nicht passt
Prüfe am besten in dieser Reihenfolge: